El plan de viabilidad en la empresa (II) – La Tesorería

El plan de viabilidad en la empresa (II) – La Tesorería

El plan de viabilidad en la empresa (II) – La Tesorería

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En el anterior artículo hablamos de lo importante que es para una empresa conocer su umbral de rentabilidad.

La otra variable muy importante a tener controlada es la tesorería de la empresa.

Toda empresa parte de una tesorería inicial, en el caso de una empresa nueva seria la inversión inicial y en una empresa en funcionamiento la tesorería a un momento dado.

Dentro de nuestro plan de viabilidad debemos ver cómo va afectar a la tesorería las condiciones pactadas dentro diferentes variables; periodos de pagos, periodos de cobros, pagos de nominas, impuestos, etc..

Para ello es importante calcular el flujo de caja (en inglés cash flow); los flujos de entradas y salidas de caja o efectivo, en un período dado. Los periodos suelen ser mensuales, pero se pueden hacer semanales, bisemanales o trimestrales.

El presupuesto de tesorería nos dirá en base a nuestras estimaciones como está la caja en todo momento, donde podemos tener tensiones de liquidez y recurrir a financiación o solicitar aplazamiento de pagos (si posible).

En una empresa nueva donde todo está por establecer, es vital cómo influyen a nuestro negocio los periodos de pago y cobro que establezcamos, ya que están directamente ligados a la inversión inicial que debemos hacer. Lo normal es que al principio haya más gastos que ingresos, debemos prever hasta cuando nos aguanta la tesorería en diferentes escenarios y planificar un plan B por si cabria hacer una inyección de liquidez extra.

Es habitual que las empresas se fijen un stock de seguridad, una tesorería mínima por debajo de la cual la empresa aunque tenga efectivo debería gestionar la liquidez en el corto plazo con mucho detenimiento.

 

¿Cómo  llevar datos contrastados a un plan de viabilidad de una empresa nueva?

Una recomendación que hacemos es estudiar las cuentas de varias empresas del sector que operen actualmente, sobre todo cuando hablamos de sectores maduros nos van aportar mucha información. Por ejemplo si en nuestro plan de viabilidad hemos reflejado que un margen bruto del 60% cuando las empresas del sector vienen obteniendo un margen del 40%. Está claro que por muy eficientes que seamos en las compras, deberemos volver a estudiar nuestros números.

Si es un sector emergente o sin explotar, deberemos compararnos en negocios similares en estructura o modelo de negocio, aunque el producto difiera totalmente.

Es muy importante ser sinceros en las previsiones, ya que de no hacer un plan de viabilidad realista nos podemos encontrar con más pérdidas de las esperadas.

 

Si estas interesado en llevar un plan de viabilidad para tu empresa, podemos ayudarte.

Si lo prefieres contacta directamente en el 962066758 o mail; info@esloa.com 

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